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上半年強積金人均蝕5658元

刊登日期: 2018-08-30

強積金顧問駿隆表示受貿易戰升級、美國聯儲局加息周期,以及強美元因素影響,上半年環球股市表現動盪,拖累強積金回報表現,旗下反映強積金表現的指數顯示,年初至今的強積金平均錄得負回報百分之2.77,平均每名供款人蝕5,658元。

當中以股票基金指數跌幅最高,累計跌百分之4.36,香港股票基金表現最差,錄得負回報百分之6.94,而香港股票(指數追蹤)基金亦負面報百分之5.43。

另外,混合資產基金指數跌百分2.51,而固定收益基金指數則微跌百分之0.51,股票附屬成份基金中,不過,兩類預設投資策略(DIS)基金都錄得正回報,核心累積基金錄得百分之1.17的正面回報,65歲後基金則微升百分之0.16,主要由於投資分散於環球市場。

駿隆常務董事陳銳隆表示,上半年強積金表現未如理想,主要是因為佔強積金最大的港股及亞洲股市表現遜色,預料下半年美股可維持強勢,中港及亞洲基本因素良好,而中美貿易戰、美國加息及強美元等相關因素已被市場逐漸消化,風險未見加劇,反彈空間較大,投資者應重新作風險評估,適量增加股票比例以賺取更多長期回報。


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